Dois-je produire ma déclaration de revenus si je n’ai eu aucun revenu au Canada?

Pour beaucoup de Canadiens, surtout les jeunes adultes qui commencent leur vie professionnelle, produire une déclaration de revenus peut sembler inutile lorsqu’on a gagné peu ou pas de revenu au cours de l’année. C’est une idée reçue fréquente : si je n’ai pas gagné d’argent, pourquoi produire une déclaration de revenus?

Or, dans bien des cas, produire une déclaration de revenus même sans revenu peut être avantageux. En effet, une déclaration à jour permet de déterminer votre admissibilité à des crédits d’impôt, prestations gouvernementales et autres mesures de soutien qui peuvent offrir une aide financière concrète.

Pour les jeunes Canadiens confrontés à un marché du travail difficile, au coût de la vie élevé ou à des périodes de chômage, cela peut faire une réelle différence — à condition de savoir où chercher. 

En un coup d’œil : produire une déclaration sans revenu.

• Vous n’êtes peut‑être pas tenu de produire une déclaration si vous n’avez eu aucun revenu, mais il est fort probable que vous y gagniez en la produisant.
• Produire une déclaration peut vous permettre d’avoir accès à des crédits et prestations gouvernementales, même sans revenu.
• Plusieurs prestations sont calculées et versées uniquement si vous avez une déclaration de revenus à jour auprès de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
• Ne pas produire votre déclaration peut vous faire passer à côté de centaines de dollars d’aide financière à laquelle vous pourriez avoir droit.
• Produire chaque année vous aide aussi à être prêt à recevoir des prestations futures à mesure que votre situation évolue. 

Table des matières.

• Pourquoi est-ce logique de produire une déclaration sans revenu
• Les prestations accessibles aux personnes sans revenu
• Les conséquences de ne pas produire de déclaration
• Les étudiants devraient-ils produire une déclaration de revenus?
• Comment produire une déclaration sans revenu 

Dois‑je produire une déclaration si je n’ai eu aucun revenu au Canada?

Si vous n’avez eu aucun revenu durant l’année, vous n’êtes peut‑être pas obligé de produire une déclaration de revenus. Cependant, dans bien des situations, il demeure avantageux de le faire.

Même sans revenu, une déclaration à jour permet à l’ARC de déterminer si vous êtes admissible à certains crédits et prestations. Sans déclaration au dossier, vous pourriez ne pas recevoir les paiements auxquels vous avez droit.

Produire votre déclaration permet aussi de maintenir vos renseignements à jour auprès de l’ARC, ce qui facilite l’accès à de l’aide financière maintenant et à l’avenir.

Il est important de noter que les revenus provenant de travail à la pige, tutorat, vente de biens en ligne (Marketplace, Poshmark, etc.) ou d’applications de livraison ou de transport constituent des revenus imposables et doivent être déclarés.

Pour les Canadiens ayant peu ou pas de revenu — y compris les étudiants ou les personnes entre deux emplois — produire une déclaration est souvent un moyen important d’accéder à du soutien financier et d’éviter de perdre de l’argent auquel ils pourraient avoir droit. 

Quelles prestations puis‑je recevoir si je produis une déclaration sans revenu?

Même si vous n’avez pas gagné de revenu, produire une déclaration peut vous permettre d’accéder à plusieurs crédits d’impôt et prestations gouvernementales, notamment : 

Allocation canadienne pour l’épicerie et les besoins essentiels (anciennement le crédit pour la TPS/TVH).

Versement trimestriel destiné aux Canadiens admissibles selon le revenu du ménage, pour aider à compenser les taxes à la consommation. Les paiements peuvent atteindre environ 700 $ pour une personne seule, mais ils sont uniquement versés si vous produisez une déclaration.

Allocation canadienne pour les travailleurs (ACT).

Crédit d’impôt remboursable pour les personnes et familles à revenu modeste ayant un revenu de travail de plus de 3 000 $. Les montants peuvent atteindre 1 633 $ pour une personne seule et 2 813 $ pour une famille, avec un supplément pouvant aller jusqu’à 843 $ pour les personnes en situation de handicap. Les montants varient en Alberta, au Nunavut et au Québec. 

Crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH).

Crédit d’impôt fédéral pour personnes handicapées offre aux personnes ayant une déficience, ou à leur famille ou aidant, un certain allègement des coûts liés à la déficience en réduisant l’impôt à payer. Pour 2025, le montant maximal pour personnes handicapées que vous pouvez demander est de 10 138 $, pour un adulte ayant une déficience ou pour les membres de la famille qui le soutiennent. 

Crédits pour frais de scolarité et d’études. 

Pour les personnes ayant payé des droits de scolarité, ce crédit représente jusqu’à 14,5 % des frais admissibles et des intérêts sur prêts étudiants. Les crédits non utilisés peuvent être reportés à une année future ou transférés jusqu’à 5 000 $ à un parent ou grands-parents. Les étudiants reçoivent les formulaires T2202, TL11A ou TL11C de leur établissement.  

Crédit pour frais médicaux.

Couvre le coût de plusieurs dépenses liées aux soins médicaux (médicaments sur ordonnance, appareils médicaux, etc.) au‑delà d’un seuil correspondant au moindre de 2 834 $ ou de 3 % de votre revenu net. Même si vous bénéficiez d’une couverture d’assurance, le crédit d’impôt pour frais médicaux (CIFM) couvre la partie restante. Par exemple, si l’assurance couvre 80 % des médicaments sur ordonnance et que vous payez les 20 % restants, vous pouvez demander le montant que vous avez payé dans le cadre du CIFM.  

Régime canadien de soins dentaires.

Pour les jeunes qui ont besoin de soins dentaires, mais qui ne sont plus couverts par l’assurance de leurs parents parce qu’ils ne fréquentent plus l’école, cette prestation est un moyen essentiel d’accéder à des services dentaires comme les nettoyages, les extractions, les traitements de canal et plus encore. 

La couverture est calculée en fonction d’un revenu inférieur à 90 000 $ et peut représenter des économies importantes. Les personnes dont le revenu net rajusté est inférieur à 70 000 $ bénéficient d’une couverture complète. 

Celles dont le revenu se situe entre 70 000 $ et 80 000 $ reçoivent une couverture de 60 %, et celles dont le revenu est entre 80 000 $ et 90 000 $ reçoivent une couverture de 40 %. Toutefois, vous devez produire une déclaration de revenus pour pouvoir demander cette prestation. 

Montant personnel de base.

Crédit qui permet à chaque résident canadien de gagner jusqu’à 16 129 $ en 2025 sans payer d’impôt fédéral. Les personnes ayant gagné ce montant (ou moins) peuvent se faire rembourser l’impôt retenu par l’employeur.  

La plupart des provinces offrent leurs propres crédits d’impôt, comme la Prestation Trillium de l’Ontario destinée aux Ontariens à revenu faible ou modéré, qui peut notamment aider à couvrir les frais de loyer, en plus d’autres prestations.

Produire votre déclaration de revenus permet à l’ARC de déterminer votre admissibilité à ces programmes ; sans déclaration, vous pourriez ne pas recevoir des paiements auxquels vous avez droit.

Que se passe‑t‑il si je ne produis pas de déclaration?

Si vous ne produisez pas de déclaration de revenus, l’ARC pourrait ne pas disposer des renseignements nécessaires pour déterminer votre admissibilité aux crédits et aux prestations. Cela peut entraîner des paiements manqués ou des retards dans la réception d’un soutien lié à votre revenu ou à votre situation personnelle.

Si vous devez de l’argent, vous vous exposerez également à des pénalités, soit 5 % de l’impôt dû, plus 1 % supplémentaire pour chaque mois de retard, jusqu’à un maximum d’un an. Vous devrez aussi payer des intérêts sur cette pénalité, en plus des intérêts applicables à votre solde d’impôt. Produire votre déclaration à temps permet d’éviter les pénalités et de recevoir votre remboursement plus rapidement. 

Les étudiants ou les jeunes Canadiens doivent‑ils produire une déclaration?

Les étudiants et les jeunes Canadiens font partie de ceux qui sont le plus susceptibles de croire qu’ils n’ont pas besoin de produire une déclaration de revenus, surtout s’ils ont gagné peu ou pas de revenu au cours de l’année.

Pourtant, produire une déclaration est important : cela peut être une première étape pour accéder à l’aide financière à laquelle vous avez droit, à des programmes essentiels pour vous et à un remboursement. L’ARC se sert également de votre déclaration de revenus pour déterminer chaque année votre admissibilité à divers programmes provinciaux et fédéraux.

Si vous avez payé des frais de scolarité, votre établissement d’enseignement postsecondaire vous remettra un feuillet T2202 afin que vous puissiez demander vos crédits pour études. Si vous n’avez pas suffisamment de revenus pour les utiliser, ces crédits peuvent être reportés à une année future où vous pourrez les utiliser, ou encore être transférés à un parent ou à un grands-parents, selon ce qui convient le mieux à votre situation.

Pour les personnes qui occupent un emploi à temps partiel, qui traversent des périodes de chômage ou qui effectuent une transition après les études, produire une déclaration peut aussi aider à établir l’admissibilité à des crédits et à des prestations, tant maintenant que dans les années à venir. 

Comment produire une déclaration sans revenu? 

Même sans revenu, vous pouvez produire votre déclaration de la même façon que n’importe quelle autre année.

Vous devrez fournir des renseignements personnels de base afin que l’ARC puisse traiter votre déclaration et évaluer votre situation. Par la suite, vous pouvez produire votre déclaration à l’aide d’un logiciel d’impôt ou faire appel à un pro de l’impôt de H&R Block pour vous assurer que tout est fait correctement.

Si vous n’êtes pas certain de ce qu’il faut inclure ou de la façon de commencer, un expert en impôt de H&R Block peut vous accompagner tout au long du processus et s’assurer que votre déclaration est produite avec exactitude. 

Foire aux questions.